A la fin du cours, l’étudiant devrait être capable de:
-en droit : maîtriser les différents régimes matrimoniaux, les règles sur les successions et les donations -en fiscalité : savoir calculer la fiscalité des différentes catégories de revenus, appréhender la flat tax et l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) -en finance : connaître les principales enveloppes d’épargne financière (assurance-vie, plan d’épargne en actions) ainsi que les fondamentaux de la gestion d’un portefeuille composé de plusieurs classes d’actifs -en immobilier : intégrer le recours au crédit comme un effet de levier patrimonial et maîtriser les différentes formes d’investissement ; Vous devrez être capable de réaliser une analyse patrimoniale à travers une approche globale proposant différentes stratégies pour optimiser un patrimoine : préparer la transmission, réduire la pression fiscale, préparer sa retraite, protéger sa famille, etc.
1ère partie – Les fondamentaux juridiques (régimes matrimoniaux et patrimoniaux, dévolution successorale et avantages matrimoniaux, circulation intergénérationnelle du patrimoine)
2ème partie – Les fondamentaux fiscaux (impôt sur le revenu, flat tax, IFI)
3ème partie – Epargne bancaire et financière (épargne disponible, épargne investie, allocation d’actifs)
4ème partie – L’immobilier et le recours au crédit (résidence principale, immobilier locatif “physique” et la “pierre papier”, la SCI (Société Civile Immobilière)
5ème partie – Diversification et approche globale (gesion alternative, actifs de diversification et prévoyance) 6ème partie – Entraînement aux études de cas
